以恒生銀行為樣本，據(jù)其2011年財(cái)報(bào)披露，該行去年實(shí)現(xiàn)凈利潤166.8億港元，內(nèi)地業(yè)務(wù)去年稅前利潤僅為4.82億港元，同期聯(lián)營公司（包括興業(yè)銀行(601166,股吧)、煙臺(tái)銀行以及希慎集團(tuán)間接非全資附屬公司Barrowgate Limited）凈利潤則高達(dá)39.9億港元。
據(jù)披露，恒生銀行分別持有興業(yè)銀行、煙臺(tái)銀行12.8%和20%的股權(quán)。恒生銀行方面指出，2011年內(nèi)地業(yè)務(wù)對(duì)于該行總除稅前利潤貢獻(xiàn)為22%（2010年的水平為15%），其中包括來自該行內(nèi)地投資的應(yīng)占利潤，而該行與興業(yè)銀行的應(yīng)占利潤于年內(nèi)上升約40%。
匯豐銀行2011年也交出了漂亮的成績單，來自聯(lián)營公司收益增加41%，這主要是受益于客戶貸款增長強(qiáng)勁及費(fèi)用收入上升，交通銀行和興業(yè)銀行對(duì)匯豐的利潤貢獻(xiàn)功不可沒。
而早在2005年便成為建設(shè)銀行戰(zhàn)略投資者的美國銀行，更是起到了良好的示范效應(yīng)。美國銀行分兩階段投入30億美元購入建行9%的股份，而后建行H股上市讓美國銀行賺得盆滿缽滿。
趙慶明指出，“第一批進(jìn)入中國的外資銀行剛好趕上了中國大型商業(yè)銀行股改上市，需要引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，這些戰(zhàn)略投資者也使中資行在轉(zhuǎn)變觀念、引進(jìn)技術(shù)、培訓(xùn)人才等方面獲得了綜合收益。”
一面是海水，一面是火焰，外資銀行在中國的股權(quán)投資也是如此。作為淘金者，第一批進(jìn)入中國市場的外資銀行無疑嘗到了股權(quán)投資的甜頭，其中以美國銀行、匯豐銀行和恒生銀行等為代表。而后來者卻充滿各種變數(shù)，比如澳新銀行和蘇格蘭皇家銀行。
近日，澳新銀行宣布放棄對(duì)中國天津銀行1.2億多元人民幣的增資計(jì)劃。澳新銀行中國首席執(zhí)行官（CEO）李權(quán)解釋稱，“放棄對(duì)天津銀行的增資并不表示不看好中國市場。”
事實(shí)的確如此，在食言增資天津銀行的同時(shí)，澳新銀行卻宣布了對(duì)澳新中國增資20億元的計(jì)劃，這是澳新銀行在華設(shè)立以來首次追加資本金。目前澳新中國在上海、北京、廣州和重慶設(shè)有7家分支機(jī)構(gòu)，未來5到10年計(jì)劃將內(nèi)地網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模擴(kuò)張3倍至20家。
也并非所有外資銀行都將籌碼押注在中國，6月底，蘇格蘭皇家銀行（RBS）宣布關(guān)閉北京的所有零售支行，正式撤出中國境內(nèi)零售業(yè)務(wù)。
該行相關(guān)工作人員表示，RBS中國的零售銀行業(yè)務(wù)量占總收入的20%左右，撤出中國零售市場是為了集中力量發(fā)展核心業(yè)務(wù)，主要面向企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和政府部門等提供金融服務(wù)。
趙慶明則認(rèn)為，在本輪經(jīng)濟(jì)危機(jī)中蘇格蘭皇家銀行基本國有化，其撤離中國零售市場主要是源于戰(zhàn)略上的調(diào)整，并不具有代表性。
“外資銀行對(duì)中資銀行趨之若鶩的時(shí)代已成為歷史，隨著獨(dú)立設(shè)立的法人銀行迅猛發(fā)展，外資行對(duì)中資機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略投資熱情正降溫。”趙慶明告訴記者。
外資行突圍的荊棘之路
對(duì)于外資銀行來說，對(duì)中資銀行的股權(quán)投資顯然已不再是“香餑餑”，外資行未來在中國的拓展或許更依賴于自身的業(yè)務(wù)增長。不少外資銀行紛紛加碼自身業(yè)務(wù)拓展，但就目前形勢(shì)來看，這條擴(kuò)張之路卻布滿荊棘。
一位曾就職于美國花旗銀行深圳分行的員工告訴記者，前幾年外資銀行的員工待遇確實(shí)誘人，社會(huì)認(rèn)可度也較高，但近兩年隨著中資行的崛起，外資行已優(yōu)勢(shì)不再。有些中資商業(yè)銀行甚至高薪挖角外資行人才，導(dǎo)致外資行頻現(xiàn)人才流失現(xiàn)象。
“外資行表面光鮮，但某些福利跟中資銀行沒法比，比如春節(jié)我們只有100元的過節(jié)費(fèi)，節(jié)后領(lǐng)導(dǎo)給我們封了一個(gè)20元的利是，我都不好意思說出口。”上述員工毫不掩飾對(duì)外資銀行福利的不滿。據(jù)他介紹，同批入職的員工大多已經(jīng)跳槽至各大中資銀行，包括光大、廣發(fā)、華潤銀行等后起之秀。
另一家外資銀行中層管理人員則表示，外資行標(biāo)準(zhǔn)化的操作模式一方面體現(xiàn)了其專業(yè)化和風(fēng)控能力，但另一方面也限制了其在中國的本土化業(yè)務(wù)發(fā)展。他舉例稱，一些未上市的中國民企為了避稅，沒有完善的財(cái)務(wù)報(bào)表，很難通過外資銀行的業(yè)務(wù)審核，而不少中資銀行卻可以變通操作。