日前，惠州市某公司出口商品獲得了一筆外匯收入，但近期只使用該收入的一部分用于境外支付，剩下的外匯預計將在3個月后需要用于境外購買原材料，然而，在這期間，該公司卻需要這筆資金進行人民幣資金支付境內員工工資。
“公司很擔心貨幣轉換會帶來不必要的損失，但不賣出外幣又沒有其他資金支付境內員工工資。”該公司的財務經理王先生為此一籌莫展，并把他的煩惱和同行老趙說了。
“去農業銀行問問吧，他們推出的人民幣與外幣掉期業務好像可以在一定期限內將持有貨幣轉換為另一種貨幣，并在期末重新持有原幣……”
有這么好的業務？聽完老趙的話，王先生將信將疑地來到了農業銀行的網點。
“您可以與我行敘作一筆3個月近端賣出外匯，遠端買入外匯的掉期交易，這樣就可以獲得人民幣經營資金，同時在遠端買入外匯時也沒有匯率風險。”在了解王先生的需求后，農行惠州分行相關負責人介紹說。
如此介紹讓王先生喜上眉梢，“那我現在辦理這個業務，有了這個業務以后再也不用為外幣轉換發愁了。”
據了解，人民幣對外幣掉期交易還適用于收入與支付幣種現金流不匹配的客戶，利用價格的有利時期獲取收益的客戶，持有外幣、又認為外幣對人民幣匯率將會上升、不愿意現在賣出外幣，但是目前急需使用人民幣的客戶，手中有人民幣、需要使用外幣，但是又不愿在即期市場購買外幣的客戶。
張昕 林曉茹