信托公司設立首席合規官并推動內部控制與合規管理體系建設，旨在強化金融機構的合規治理能力，防范系統性風險。

　　2025年四季度以來，信托機構密集迎來首席合規官。國家金融監督管理總局青島監管局近日正式核準黃令斌擔任陸家嘴國際信托總經理助理兼首席合規官的任職資格。

　　此前，云南信托首席合規官李崢、華鑫信托首席合規官羿錦峰、上海愛建信托首席合規官林恩煥相繼就位。在受訪行業專家看來，信托公司設立首席合規官，既是響應監管政策的硬性要求，也是行業轉型和自身穩健經營的內在需要。2025年修訂的《信托公司管理辦法》等新規明確要求，信托公司應當在2026年1月1日前設立首席合規官。

　　首席合規官密集獲批

　　信托公司首席合規官任職核準進入“快車道”。依據國家金融監督管理總局青島監管局發布的最新行政許可信息，該局近日正式核準黃令斌擔任陸家嘴國際信托總經理助理兼首席合規官的任職資格。據悉，陸家嘴信托是上海陸家嘴金融發展有限公司控股的法人信托機構，2012年2月經原中國銀監會批準重新登記。公司注冊地位于青島，業務開展遍布全國。目前，公司注冊資本10億元。

　　另外，山西信托也迎來首位首席合規官。11月3日，國家金融監督管理總局山西監管局發布一則人事批復，正式核準寧宇擔任山西信托首席合規官的任職資格，這是山西信托首次設立這一高管崗位。同日，寧宇獲批準兼任該公司總經理助理一職。

　　10月底，國家金融監督管理總局北京監管局核準羿錦峰華鑫信托首席合規官的任職資格。國家金融監督管理總局云南監管局核準李崢云南信托首席合規官的任職資格。

　　而早在7月24日，上海愛建信托便已設立首席合規官。國家金融監督管理總局上海監管局當時核準林恩煥上海愛建信托首席合規官的任職資格，并要求林恩煥持續學習和掌握經濟金融相關法律法規，牢固樹立風險合規意識，熟悉任職崗位職責，忠實勤勉履職。

　　金樂函數分析師廖鶴凱告訴記者，多家信托機構近期密集設立首席合規官主要是落實監管要求。信托公司設立首席合規官并推動內部控制與合規管理體系建設，旨在強化金融機構的合規治理能力，防范系統性風險，解決以往合規管理高層缺位和業務與合規協調的問題。通過賦予首席合規官獨立地位和直接報告權，將合規要求前置到戰略決策與業務全流程，壓實公司主體責任，提升風險防控水平，推動行業從規模擴張轉向合規穩健發展，切實保護投資者權益，并重塑信托業公信力。

　　用益信托研究員帥國讓對記者表示，信托公司設立首席合規官，一方面是前置防控經營風險。此前信托行業違規事件頻發，2025年行業罰沒金額已達1803萬元，違規涉及資金投向、信息披露等多個領域。首席合規官可牽頭搭建全流程風控機制，將合規審核前置到業務立項、產品設計等關鍵節點，及時發現并整改風險隱患，避免公司遭受重大損失。

　　“另一方面，設立首席合規官有助于修復行業公信力，以往部分信托項目存在信息披露不充分等問題，損害了投資者利益和行業信譽。首席合規官通過強化監督，可從源頭壓縮違規空間，提升信托產品風險透明度，增強高凈值客戶等群體對行業的信任，助力修復行業形象。”帥國讓指出。

　　強化內控與合規體系建設

　　信托機構密集設立首席合規官主要還是受監管政策驅動，國家金融監督管理總局頒布的《金融機構合規管理辦法》于今年3月1日正式施行，明確要求金融機構應當在機構總部設立首席合規官，接受公司董事長和總經理的直接領導，向董事會負責。

　　《金融機構合規管理辦法》還強化了首席合規官的“監督報告義務”：若金融機構存在重大違法違規行為或重大合規風險隱患，需及時向國家金融監督管理總局或其派出機構報告；若機構未按要求報告，首席合規官有義務督促其及時報告，并可直接向監管部門報告。

　　9月，國家金融監督管理總局修訂發布的《信托公司管理辦法》在“內部控制和風險管理”章節中明確規定：信托公司應當按照監管規定設立首席合規官，組織推動內部控制和合規管理體系建設；首席合規官不得負責管理與內部控制和合規管理存在職責沖突的部門。

　　帥國讓表示，信托公司設立首席合規官，首先是落實監管的要求，這是信托公司合規展業的基本前提；其次也是行業轉型和自身穩健經營的內在需要，首席合規官推動合規標準化體系建設，能讓合規與業務協同發展，賦予合規風控決策層話語權，使合規從“后臺支持”轉為“前臺決策”，契合信托行業從“通道業務”向合規經營的轉型方向。

　　中國地方金融研究院研究員莫開偉告訴記者，多家信托機構首席合規官近期密集就位主要是監管政策的強力推動和行業自身轉型發展的內在需求共同促成的。首席合規官到位意味著信托公司已從源頭上設立了防范風險的有效屏障，表明合規管理從后臺的審查職能向戰略引領層面升級，未來，在信托公司產品設計、投資決策等核心環節，首席合規官都將行使合規否決權，促使合規要求深度嵌入業務全鏈條，倒逼業務流程重構，提升風險響應速度，促使信托業真正回歸“受托人”行業發展本源。

　　廖鶴凱表示，在監管強化合規體系建設的背景下，信托機構除設立首席合規官外，還需健全覆蓋全業務鏈條的合規制度體系，推動合規要求嵌入產品設計、銷售、運營和投后管理各環節；加強科技賦能，建設智能合規系統以提升風險識別與監測能力；開展常態化合規培訓與文化建設，強化全員合規意識；完善內部問責與考核機制，將合規表現與績效薪酬掛鉤；同時主動加強與監管部門的溝通，及時整改問題，夯實公司治理基礎，全面提升合規管理的系統性、前瞻性和有效性。

　　莫開偉建議，信托機構首先要健全合規管理組織架構與職責分工，明確“三道防線”職責，強化首席合規官的獨立性與權威性；其次，完善合規管理制度與流程，制定分級分類的合規制度體系，嵌入全流程合規管理；三是培育主動合規文化，高層引領與全員參與，將合規納入績效考核；四是加強合規科技與信息化建設，通過大數據、人工智能等技術構建合規管理信息系統，提升合規效率；五是強化監督問責與持續改進，嚴格責任追究并定期評估與優化。（文章來源：國際金融報 余繼超 圖片張力 攝）